Modelos BG (Garantía Bancaria)
Las Oficinas del Inversor y las de sus colaboradores están reguladas y supervisadas por las Autoridades Monetarias Internacionales, la FED, FMI y el BCE para el desarrollo de la «inversión privada». El Modelo de emisión de la Garantía del Banco será el que el Banco considere apropiado, dadas las condiciones a las que el cliente da preferencia, porque es el Banco emisor el que tiene los diferentes tipos de modelos para cada caso. Los requisitos básicos que debe cumplir la Garantía bancaria son los siguientes:
- El activo debe estar en la cuenta del cliente, con RESPONSABILIDAD BANCARIA COMPLETA
- El activo debe estar completamente disponible para el cliente
- El activo debe ser ASIGNABLE, NEGOCIABLE, DIVISIBLE Y TRANSFERIBLE
- El activo debe ser viable a través de SWIFT (MT760 y MT700)
- El activo debe ser verificado de BANCO A BANCO
Algunos ejemplos de modelos BG:
BG (Garantía bancaria) Modelo ICC. 458BG (Garantía bancaria)
BG Modelo ICC. 500/600 Última edición (758)
SBLC (Stand By Carta de crédito)
El modelo SBLC dependerá del acuerdo alcanzado con el destinatario. Por lo tanto, según el acuerdo, el banco emisor emite un SBLC para el beneficiario en función del activo que el cliente ha proporcionado. El modelo SBLC siempre debe establecerse según las reglas de ICC Publ. 500 / 600. Es importante señalar que para emitir un instrumento SBLC y usarlo como garantía debe ser Negociable, Asignable, Divisible y Transferible.
POF (Prueba de fondos)
Un POF, también conocido como Prueba de fondos, no es más que un documento bancario que certifica los fondos del cliente. Este tipo de documento es válido por 3 días hábiles. Este POF debe ser firmado por dos funcionarios bancarios y sellado por el Banco, además de indicar que el efectivo es bueno, claro, limpio y de origen no criminal.
CD (Certificado de depósito)
Estos deben cumplir los mismos requisitos y condiciones que cualquier otro activo.
• Debe colocarse en la cuenta del cliente con RESPONSABILIDAD BANCARIA COMPLETA
• Debe ser negociable, asignable, divisible y transferible
Otros: LOI (Carta de intenciones)
LOI, también conocida como «Carta de intención», es una carta formal en la que el cliente proporciona y declara su intención de acceder a una inversión privada.
Autorización para verificar y autentificar ATV
Esta autorización está destinada al Administrador de la inversión para que la verificación de activos se pueda llevar a cabo con éxito. Para que dicha autorización se complete con éxito, debe incluir los nombres, apellidos y números de teléfono de los funcionarios del Banco, así como su número de identificación. Las COPIAS deben entregarse para que no pierdan tiempo cuando la verificación tenga lugar por parte del Banco del Inversor.
Carta de RWA: Listos, preparados y capacitados
Documento de ratificación bancaria y esencial en las etapas finales del procedimiento administrativo. Con este documento, el banco confirma:
* El activo es bueno, claro, limpio y de origen no criminal
* El activo no tiene ningún tipo de carga externa*
* El activo se puede confirmar a través de SWIFT MT799 – MT760
* Debe ser firmado por dos funcionarios bancarios y sellado por el Banco. Con este documento, el Banco acepta la emisión de Swift MT-760 cuando el cliente lo solicita y a las coordenadas que el cliente debe indicar
CIS (Hoja de información del cliente) / KYC
La hoja de información del cliente es el documento que identifica al cliente con todos sus datos. Este documento será esencial para presentar la operación en la oficina del Inversor y, por lo tanto, iniciar un proceso de «Auditoría». También se acepta como KYC (CONOCE A TU CLIENTE), es de similar función.
Reglas básicas para participar en una inversión privada
1. El banco del cliente debe estar calificado entre los mejores 50 del mundo.
2. Las dos opciones disponibles para acceder a una inversión privada son:
- Efectivo.
- Cualquiera de los siguientes instrumentos financieros: BG (Garantía Bancaria), CD (Certificado de depósito), MTN (Billetes a medio plazo), SBLC (Stand by Carta de crédito), SKR (recibo de custodia). Estos instrumentos deben tener RESPONSABILIDAD BANCARIA COMPLETA por parte del banco emisor. Si el banco no es lo suficientemente fuerte como para valerse por sí mismo, puede intentar obtener un banco que se haga cargo de la responsabilidad bancaria total del activo bancario. Si el cliente no es el propietario directo del activo o de los fondos, no puede hacer ninguna inversión a menos que sea asignado a la cuenta bancaria donde está el activo o el instrumento.
El activo será bloqueado por el tiempo estimado en el contrato. Así pues, antes de ser bloqueado, su activo debe tener un ciclo de vida razonable (fecha de vencimiento) en el que se pueda trabajar.
El banco debe poder bloquear los activos a través de un SWIFT MT-760.
Si el activo es oro, se deben proporcionar los documentos de Hallmark.