| Paso | Clientes Directos B2B y Clientes por unanimidad en Asamblea para B2A | Clientes sin poder legal directo como representantes, Agentes, Abogados, Apoderados y otros terceros |
| 1 | El Cliente debe proporcionar a Verum Inv. INC. en original o con Apostilla de la Haya los siguientes documentos (sólo se aceptan firmas y sellos en original, tinta azul y con resoluciones totalmente nítidas): 1.1. Carta de Intenciones con una breve y clara solicitud de los servicios que se están requiriendo a Verum Inv. INC. junto con la resolución del nombramiento de la persona solicitante: «LOI» 1.2. Formulario “Conozca a su cliente” con pasaporte, registro de la compañía y certificados bancarios reales: «KYC» 1.3. Justificante del ingreso de la fianza básica reembolsable. Estos 3 documentos no pueden tener más de 5 días hábiles desde la solicitud a Verum Inv. INC.; sólo aceptamos documentos con idiomas en Español o Inglés. Los documentos originales notariados y con Apostilla de la Haya podrán ser requeridos tras la auditoría, a decisión de Verum Inv. INC. | Iguales condiciones más un Poder Notarial, si bien los 3 documentos podrán ser aceptados con un máximo de 10 días hábiles desde su emisión. También es obligatorio aportar una fianza reembolsable de mayor importe, pendiente de negociar, y puede ser perdida sólo en casos de fraude o mala fe por parte del cliente. Este depósito será enviado a la cuenta oficial de Verum Inv. INC. o a cualquiera de sus alianzas, y el justificante de la transferencia deberá ir acompañado de los 3 documentos anteriormente especificados. |
| 2 | La Auditoría será realizada en máximo dos (2) días hábiles a contar desde los documentos recibidos. Si la auditoría resulta aprobada, Verum Inv. INC. contestará al cliente con la propuesta de inversión y el cliente deberá decidir si acepta y continúa o no, disponiendo de cinco (5) días hábiles desde que se reciba la propuesta de Verum Inv. INC.; Si el cliente acepta la propuesta de Verum Inv. INC. entonces se procede al paso 3, y si no pues Verum Inv. INC. devolverá al cliente su fianza (en caso de haberla aportado) y eliminará todos los documentos, finalizando y cancelando cualquier relación con el cliente. | |
| 3 | Verum organizará un reunión cara a cara con el cliente ante Notario Público o en una oficina de Autoridad equivalente. También es posible una video-conferencia y/o llamadas para adelantar tareas del negocio propuesto. Se firma el contrato con el cliente según el acuerdo propuesto y aceptado por ambas partes. El contrato de honorarios profesionales de agentes también se puede firmar. | |
| 4 | Se realizan las comunicaciones oficiales a través de Swift, Euroclear o Casas Depositarias (Sólo de Banco a Banco, sin intervención de terceros ni prácticas de origen dudoso ). | |
| 5 | Tras diez (10) días hábiles desde la recepción y verificación del Swift/copia del justificante bancario, Verum Inv. INC. realizará los pagos/entregas de los activos según acuerdo y especificado en el paso 2. |
El paquete documental completo deberá enviarse al correo: info@verumhk.com
Análisis y evaluación personalizada:
Los economistas y abogados de la compañía Inversora serán responsables en todo momento de asesorar al cliente de manera detallada y personalizada. Dependiendo de los activos del cliente, cada caso se estudiará de forma independiente y se propondrá la mejor manera de proceder con la intención clave de completar la operación con éxito.
Presentación de documentación:
El cliente debe proporcionar toda la documentación requerida para la presentación de la operación en las oficinas del Inversor; después del contacto inicial con el cliente y tras estudiar la viabilidad de la operación, el cliente presentará una carta de solicitud, una hoja de información del cliente y cualquier otra documentación relevante para la solicitud y para permitir que la Compañía Inversora realice la auditoría sobre el (los) propietario (s) del instrumento y sus (sus) activos.
Pasaporte: tamaño DIN-A4 y en cualquiera de los siguientes formatos: PDF, JPG, BMP o PNG.
ACTIVO: La Prueba de fondos y todos los documentos bancarios deben ser firmados manualmente por dos funcionarios del banco con sus PIN actuales a cargo de la cuenta del cliente. No se aceptarán firmas electrónicas y/o «copiar y pegar». En el caso de documentos que requieran una verificación por parte del sistema Euroclear, será imprescindible imprimir las 12 páginas. IMPORTANTE: No aceptamos ningún tipo de procedimiento que prohíba las llamadas telefónicas, ya sea de banco a banco o de otra manera, ya que esto es necesario para verificar y asegurar que estamos tratando con un firmante real de la cuenta y que los fondos y / o activos son de no objeto de «arrendamiento».
Auditoría y verificación de Activos:
Una vez que la operación se presente en la oficina del Inversor, procederán inmediatamente a la verificación de los activos y la realización de la «Auditoría» (en estudio para su admisión) del cliente y de los activos presentados. El cliente no debe estar conectado con ninguna organización ilegal o criminal ni realizar actividades ilegales o terroristas. Además, el activo debe ser bueno, claro, limpio, de origen no criminal y debe estar disponible libremente, cumpliendo con las reglas de FATCA I-II y todas las reglas internacionales de prevención de lavado de dinero.
Opciones disponibles para bloquear los activos:
Como pauta, se indicará al cliente que elija una de las dos opciones disponibles siguientes para bloquear los activos, pero se le informará en consecuencia sobre las mejores opciones posibles:
1.- Swift MT-799 y MT-760: el banco del cliente emite un aviso previo Swift MT-799 y un bloqueo por Swift MT-760 al banco que el Inversor designa en el contrato. El destinatario del MT-760 será «la Compañía del Inversor» o cualquiera de nuestras Empresas colaboradoras disponibles en el momento correcto para recibir el SWIFT. Esta opción implica un mayor costo para el cliente, pero es la clásica porque es más cómoda para el Inversor.
2.- Autorización para administrar la cuenta: el cliente autoriza al Inversor como segundo titular a administrar indistintamente la cuenta donde están los fondos, con la EXCEPCIÓN E IMPOSIBILIDAD de transferir fondos de la cuenta. La intervención del Inversor en el Banco del cliente consistirá única y exclusivamente en solicitar una carta para bloquear la cantidad de fondos invertidos. El cliente es el único firmante autorizado para mover fondos. Esta opción es más económica para el cliente, ya que evita el costo de la emisión de Swift y la pérdida de tiempo que implican los procedimientos burocráticos. Esta opción sólo es posible si la cuenta del cliente es una cuenta corporativa. En este caso, el cliente debe emitir una resolución corporativa para el Inversor, lo que le permite administrar la cuenta como Director Financiero de la empresa. La resolución corporativa debe ser legitimada notarialmente y su Banco debe aceptar por escrito (firmado por dos funcionarios bancarios) al Inversor como firmante de la cuenta. El cliente le indica a su Banco internamente que el Inversor no está autorizado a realizar transferencias desde la cuenta, de modo que el cliente pueda estar seguro de que sus fondos nunca se moverán. Los fondos no se utilizan como garantía, no se mueven.
3.- Emisión de una garantía bancaria colateral: si el cliente no quiere que el Inversor trabaje desde su cuenta (o si es una cuenta privada y no corporativa), o para aquellos que no desean bloquear sus fondos, aún existe la posibilidad de que puedan indicar a su Banco que emita una BG con la compañía del Inversor como beneficiario, y que esta BG se confirme previamente por SWIFT MT 799 y bloquee por SWIFT MT 760, enviado al Banco del Inversor. No hay riesgo para el cliente. Una garantía bancaria ICC-600 o la última edición generalmente cuesta del 5% al 10% del valor nominal por 1 año y 1 día de compromiso y uso en usufructo, y alrededor del 50% del valor nominal en el caso de compra. El cliente debe comunicarse con un Proveedor legal y directo de Garantía Bancaria y negociar el precio, las condiciones y el procedimiento en relación con el Inversor para obtener buenas comunicaciones y resultados reales, ya que si no hay una buena coordinación y la BG llega al inversor en condiciones no compatibles con la inversión a realizar entonces la transacción se cancelará y el cliente perderá todo.
El paquete documental completo deberá enviarse al correo: info@verumhk.com